夢現ＦＰ事務所

2005／12制定

2008／6改訂

プライバシーポリシー
(個人情報保護に関する基本方針）

(有)夢現ＦＰ事務所、(有)夢現インシュアランス、（株）プライベートバンキング＆コンサルティング、（以下「夢現グループ」とする）は、「お客様と共に真剣に考える」をモットーに、お客様の将来の計画や夢の実現に必要な情報やサービスをご提供し、常にお客様の最良のパートナーでありたいと思っております。そのため、個人情報の保護・管理を最重要事項と位置付けます。

お客様の信頼を得、より質の高いサービスを安心してご利用いただけるよう、夢現グループは、「プライバシーポリシー（個人情報保護に関する基本方針）」（以下「基本方針」とする）を制定し、これに基づいた諸規定を役職員一同で遵守してまいります。

基本原則
�@基本方針はウェブサイト等に公開し、問い合わせの連絡先等を明示します。
�A情報管理責任者を定め、諸規定を整備して不断に改善し、メンバーへの教育を行います。
�B目的を明確にして、同意の下に適正・公正な手段により情報を収集します。
�C得られた情報はグループ全体の共有とし、常に正しい内容に保つよう適正に管理します。
�D保持している情報を安全に保護し、紛失・破壊・改ざんおよび漏洩を防ぎます。
�E得られた情報を目的外には使用しません。
�F個人情報の所在・内容についてお客様からの問い合わせ・修正依頼に速やかに応じます。
�Gお客様からの苦情に適切・迅速に対応し、削除依頼・利用停止依頼に応じます。

�@基本方針はウェブサイト等に公開し、問い合わせの連絡先等を明示します。

世の中の情勢や安全強化の必要性などに応じて基本方針を変更、修正する場合があります。
その際、本ウェブサイトにて公表します。ただし、特に重要性の高いものについては、個別にお客様に書面等によりお知らせいたします。

　　問い合わせ・苦情の連絡先：　
(所在地）　 三田４丁目１５−３６−６０１
(電話) ０３−５４１９−８６７７ （受付時間：１０時〜１８時）
(ＦＡＸ） ０３−５４１９−８６７８
(メール）　 info@fp-mugen.com

 

�A情報管理責任者を定め、諸規定を整備して不断に改善し、メンバーへの教育を行います。

　　個人情報管理責任者
　　　（有）夢現ＦＰ事務所　　　　取締役　　吉田　弘一
　　　（有）夢現インシュアランス　代表取締役　吉田　弘一
　　　（株）プライベートバンキング＆コンサルティング　代表取締役　吉田　弘一

�B目的を明確にして、同意の下に適正・公正な手段により情報を収集します。

夢現グループが個人情報をお客様から直接収集する場合は、事前に収集の目的を明確に開示いたします。直接収集とは、面談・郵送の書面やｆａｘ・電子メール・ウェブサイトやウェブログへの書き込み等による個人情報の取得を言います。

夢現グループ各社およびメンバーのウェブサイト・ウェブログではクッキー（Cookie）は使用しておりません。（クッキーとはお客様の特定サイトに対する情報を記憶してその内容を参照することのできる機能です。）

また、夢現グループのウェブサイト・ウェブログでは、お客様により多くの有益な情報・サービスを提供するために、様々な金融関連のサービスサイトへのリンクを行っております。リンク先のサイトにて行われる個人情報の収集に関しましては、リンク先の個人情報の取扱いに関する情報をご確認ください。

お客様からの直接収集以外で個人情報を収集する場合としては、ご紹介をいただく場合や公開された情報を利用する場合等があります。不適正な手段、不公正な手段で個人情報を取得しません。または、不適正・不公正な手段によって収集された個人情報がもたらされた場合は直ちに削除します。このようにして入手した個人情報はより注意して取扱い、不同意の意思表示をいただいた際には直ちに削除・利用停止いたします。

�C得られた情報はグループ全体の共有とし、常に正しい内容に保つよう適正に管理します。また、当グループは以下のように個人データを共同して利用することがあります。

共同して利用される個人データの項目
　　　 ・氏名、住所、生年月日、職業等、お客様に関する情報　
　　　 ・取引内容、預り残高等、お客様の取引に関する情報
　　　 ・お客様の資産運用等のニーズに関する情報

共同して利用する者の範囲
　　　 ・夢現グループ
利用する者の利用目的
・お客様により多くの有益な情報・サービスを提供するため
共同利用する個人データの管理について責任を有する者の名称
　 ・個人情報管理責任者
　（有）夢現ＦＰ事務所　　　　取締役　　　　吉田　弘一
　（有）夢現インシュアランス　代表取締役　　吉田　弘一
　（株）プライベートバンキング＆コンサルティング　代表取締役　吉田　弘一

夢現グループ３社は役職員が重複しており、共通のスペースで業務を行っております。
そのため、得られた個人情報は共有の資産として集中させます。
情報の正確さを保つためグループ全員が管理していきます。

�D保持している情報を安全に保護し、紛失・破壊・改ざんおよび漏洩を防ぎます。

個人情報への不正な浸入、社外への流出、改ざん、紛失または破壊の防止等、社内における徹底した情報管理（アクセス権の限定、社内教育、セキュリティ設備、バックアップ体制等）のもと、社員一同、厳重かつ信頼のいただける情報管理・運営に努めてお取扱しております。

夢現グループは、政治的見解、信教（宗教、思想及び信条をいう）、労働組合への加盟、人種及び民族、門地及び本籍地、保健医療及び性生活並びに犯罪歴に関する個人情報（以下、「センシティブ情報」という）を取得、利用又は第三者提供を行いません。
ただし、以下の場合を除きます。
1.法令に基づく場合
2.人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合
3.公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合
4.国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行する
ことに対して協力する必要がある場合
5.保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合へ
の所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
6.相続手続きを伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
7.保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合

�E得られた情報を目的外には使用しません。

利用目的は以下の通りです。
1.ともに考え、ともに悩み、ともに解決する、ファイナンシャルコンサルティングのため。
2.お客様にとってより魅力的で有益なサービスや商品を提供するため。
3.生命保険、損害保険、投資信託、外貨取引等の契約の手続きや保全業務のため。
4.本人確認法に基づくご本人様の確認等のため。
5.お客様のご依頼に基づいて金融商品や各種サービスを提供する際、適合性を判断するため。
6.夢現グループのサービス内容について、定期的または変化があった際にお客様にお知らせするため。
7.当グループのサービス内容を継続的に改善していくため。
8.メールマガジンの配信やセミナーなどの情報、ご依頼のあった資料をお届けするため。
9.お客様から寄せられた、ご質問、ご意見、ご要望にお応えするため。
10.直接の担当者以外のメンバーがスムーズにサービスを提供できるようにするため。
11.証券仲介業務、およびそれらに付随する業務のため

夢現グループ各社の定款上の内容については「付属書１」を、各社のサービス内容については、「付属書２」を参照ください。

�F個人情報の所在・内容についてお客様からの問い合わせ・修正依頼に速やかに応じます。

お客様からご自身に関する情報・ご自身のお持ちの金融商品に関する情報の開示の請求があった場合は、請求者がご本人であることを確認させていただいた上で、特別な理由のない限りお答えします。ご自身に関する情報に、誤り・変更・追加があった場合には、お客様のご本人のお申し出に基づき、できるかぎり速やかに修正、削除させていただきます。

生命保険についてのお問い合わせを契約者以外（被保険者・受取人）から受けることがしばしばあります。この場合は直接答えず生命保険会社のコールセンターにお問い合わせいただくことがあります。（各生保会社の方針）

�Gお客様からの苦情に適切・迅速に対応し、削除依頼・利用停止依頼に応じます。
夢現グループは個人情報を保有しているみなさまへ電子メールや郵便あるいは電話・ＦＡＸ等により、定期的または不定期的にサービスのご案内あるいは情報の提供等を行います。これをご希望されない場合には前記お問合せ窓口までお申し出ください。取扱いを中止させていただき、グループのデータベースから削除させていただきます。

ご紹介をいただく場合や公開された情報を利用する場合など、お客様からの直接収集以外で個人情報を収集した場合、その個人情報はより注意して取扱い、当グループからの働きかけや情報提供への不同意の意思表示をいただいた際には直ちに削除・利用停止いたします。